ウェルスマネジメント （うぇるねすまねじめんと）
富裕層を対象に、資産運用、資産管理、事業承継、M&A、税務対策、法律相談など、資産に関する包括的なコンサルティングサービスを提供するものです。
単なる資産運用（アセットマネジメント）とは異なり、顧客の「ウェルス（富）」全体を最適化し、世代を超えて維持・継承していくことを目指します。
M&Aにおいては、事業主が会社売却によって得た多額の売却益（キャピタルゲイン）を、その後の人生設計や次世代への資産承継に合わせて、どのように管理・運用していくかを計画する際に不可欠なサービスとなります。会社売却とセットで検討されることが一般的です。
英語表記
Wealth Management
役割・実務での使われ方
包括的な資産管理アドバイス
資産運用だけでなく、税務、法務、不動産、事業承継、ライフプランニングまで、多岐にわたる専門知識に基づいた統合的なアドバイスを提供します。
M&A後の資産最適化
会社売却後の多額の資金を、新たな事業への投資、次世代への教育資金、リタイア後の生活資金など、目的に合わせて最適に配分し、運用・管理します。
次世代への円滑な継承（事業承継・資産承継）
相続税対策、遺言作成、贈与手続き、ファミリーオフィスの設立など、資産を次世代へ円滑かつ効果的に引き継ぐための計画と実行を支援します。
注意点
高度な専門性と信頼性
顧客の極めてプライベートな情報（資産状況、家族構成、経営状況など）を扱うため、各分野（税務、法務、金融など）の高度な専門知識と、長期的な信頼関係が不可欠です。
利益相反の可能性
サービスを提供する金融機関や専門家が、自社商品や高額な手数料が発生するサービスを優先的に提案する利益相反が生じるリスクがあります。
真に顧客の利益を優先するアドバイザー選びが重要です。
長期的な視点とコスト
資産を世代を超えて維持・継承するため、数十年単位の長期的な視点での計画が求められます。
また、包括的なサービスであるため、相応のコスト（手数料、相談料など）が発生します。
